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近期，中国人民银行召开打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议，强调持续打击虚拟货币相关非法金融活动。监管部门在会上明确指出，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。这释放出清晰而强烈的信号：无论虚拟货币如何包装和创新，其潜在的金融风险都已受到监管部门高度关注，相关监管篱笆正越扎越紧。

南开大学金融学教授田利辉分析，在洗钱方面，虚拟货币规避了传统金融的客户身份识别机制，助长了黑产资金隐匿流转。在集资诈骗中，所谓的“稳定兑现”承诺往往基于不透明的储备资产，实质是借新还旧的庞氏骗局。更为严峻的是，它正异化为绕过外汇管制的“地下钱庄”，通过虚拟账户实现资金瞬时跨境，冲击国家资本管理秩序。

“上述风险根源在于虚拟货币的技术架构与运行机制。”王蓬博分析，多数虚拟货币依托公链发行，交易匿名、地址可随意生成，缺乏中心化监管接口；跨链、混币、去中心化交易所等工具更模糊资金流向，令传统风控手段失效。尤其在跨境流通中，其7×24小时无国界特性，可能规避外汇与资本项目监管，对国家金融安全构成威胁。

从全球范围看，加强对虚拟货币市场的监管正成为主要经济体的共同选择。田利辉强调，虚拟货币不再是单纯的技术创新，而是系统性金融风险的交叉传染节点。其全球流通属性不仅能架空主权国家的货币政策传导，更易成为境外风险输入的载体。此次会议进一步明确了防范和化解相关风险的工作思路，体现了我国监管随着市场发展不断深化和细化。